基金申购及赎回全流程

、如何购买私募基金?——仅适用于直销(通过代销机构购买我司产品请以拟投资产品的代销机构销售规则为准)
  • 通过官网联系方式(010-64803692)联系我司直销客户经理(重要提示:如有投资咨询需求,请您务必通过我司官网公示联系方式进行联系),直销客户经理会通过企业微信添加您好友,在进行基金产品推介之前请您配合提供以下合格投资者证明材料:

 

主体材料清单

 

 

普通个人投资者

身份材料:身份证复印件;

银行账户材料:银行卡正反面扫描(抄写卡号、写明开户行信息);

 

专业个人投资者

身份材料:身份证复印件;

银行账户材料:银行卡正反面扫描(抄写卡号、写明开户行信息);

专业投资者认定材料:2年以上投资经历证明文件(持有超过两年的理财产品证明或交易时间超过2年的确认单);

 

普通机构投资者

身份材料:营业执照复印件+法人、经办人身份证复印件;

银行账户材料:公司银行账户说明函/开户许可证(如有);

 

专业机构投资者

身份材料:营业执照复印件+法人、经办人身份证复印件;

银行账户材料:公司银行账户说明函/开户许可证(如有);

专业投资者认定材料:金融牌照证明/最近两年投资经历证明文件;

 

基金产品类

身份材料:备案证明+管理人营业执照+法人、经办人身份证复印件;

银行账户材料:产品托管户开户通知单/托管户说明函;

专业投资者认定材料:基金合同投资范围页(加盖公章);

备注:

1、专业投资者无需做双录。

2、本公司员工、已备案的基金、上市公司为当然的合格投资者(本公司员工为当然普通合格投资者,备案基金上市公司为专业投资者。无需再做资产认定)。

3、基金产品类投资者不得包含股权基金。

 

投资者资产证明材料

 

 

个人投资者

 

  • 法律规定:

 

专业投资者:金融资产不低于500万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元.

普通投资者:金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元.

 

  • 资产证明文件

     

 

 

存款证明/银行账户余额证明/存折

内容:姓名+身份证号码+存款金额+有效日期/存款到期日。

 

格式及时效要求:

  1. 需要有清晰的银行业务章;

  2. 材料开具日距提交日应在3个月以内;

  3. 定期存折提交时存款期应尚未到期。

 

股票/债券/银行理财产品账户资产证明文件

内容:投资者名称+身份证号码+账户余额+日期。

 

格式及时效要求:

  1. 券商营业部或银行业务章;

  2. 材料开具日距提交日在3个月以内。

 

封闭式信托计划/资管计划/保险产品交易确认单或认购合同、保单

内容:

  1. 投资者名称+身份证号+持有份额;

  2. 前述投资应为封闭式/份额锁定;

 

格式及时效要求:

  1. 各方印章清晰;

  2. 封闭式产品,且产品仍在存续期内。

 

开放式基金份额资产证明

内容:

  1. 投资者名称+身份证号+名下份额净值;

  2. 有效日期。

 

格式及时效要求:

  1. 基金管理人公章或托管公章;

  2. 材料开具日距提交日在3个月以内。

 

工资单/完税证明

内容:姓名+身份证号码+近三年工资收入总额。

 

格式及时效要求:

  1. 所在单位公章/人事公章或税务机关公章;

  2. 提交文件起前三年的记录;

  3. 材料出具日期距提交日应在6个月内。

 

收入证明

内容:姓名+身份证号+职位+薪酬+年均收入+入职时间。

 

格式及时效要求:

  1. 收入证明期限应不低于三年(入职时间应在三年之前);

  2. 收入证明出具时间距提提交日应在6个月以内;

  3. 公司公章或人事部门公章。

 

 

机构投资者

  • 法律规定:

 

专业投资者:净资产不低于2000万及金融资产不低于1000万。

普通投资者:净资产不低于1000万元。

 

  • 资产证明文件

 

 

最近一年机构审计报告

内容:净资产不低于1000万。

格式及时效要求:会计事务所出具。

 

最近一期资产负债表+公司银行账户余额证明

内容:

  1. 净资产不低于1000万;

  2. 银行账户余额应为最新余额。

 

格式及时效要求:单位出具的最近一季度或最近三个月资产负债表。

 

  • 您提供的合格投资者适当性材料审核通过后,直销客户经理会向您进行与您风险测评结果相匹配的基金产品推介,请您仔细阅读相关文件并确保在文件签署前已充分理解基金合同条款约定。如果您是普通投资者,我司工作人员会对您进行双录风险揭示。完成文件签署及双录后,请您按照拟投资产品的开放日合理安排个人资金,选择适合您资金安排的开放日作为本次申购申请日T日,并在T-1日前将申购款汇入拟投基金指定募集账户并备注“xxx基金申购款”(重要提示:基金募集账户系产品托管机构开具的第三方账户,我司不会要求您将投资款汇入任何个人或我司名义的账户)

  • 在您汇款后24小时内我司工作人员会电话联系您进行冷静期回访,再次确认您的交易意向,请您及时接听(来电010-64803692),冷静期回访完成后您的申购申请将被正式确认为有效申请/无效申请。若本次申购为有效申请,您的交易将在T+2被确认(按照T日净值进行份额确认),若本次申购为无效申请,我司对您的投资账款进行退款,投资款将在3个交易日内由产品募集户原路退款至您个人银行账户。

 

 二、如何追加申购?
  • 因管理人有权按照产品运作管理需要暂停接受申购交易,所以在您追加申购前请与直销客户经理进行确认,您拟追加申购的产品当下是否接受申购申请,并确认您持有的基金追加申购金额是否有特别限制。

  • 若产品在此期间接受申购申请,请您签署“追加申购申请书”,并在申购申请日前一日完成打款,若您打款金额不符合拟追加基金追加申购金额要求,则本次追加可能会失败/部分失败。

 

三、如何赎回?
  • 首先需要确认您持有的基金份额是否存在锁定期(可参阅基金合同“申购、赎回章节”),若您持有的基金份额处于锁定期,则当下不可赎回,您可向客户经理咨询您持有份额最早可赎回日期,并在赎回申请日前向客户经理提出赎回申请,并签署“赎回申请书”。

  • 如果您持有的基金份额资产到达100万元以上,您可以选择部分赎回,但应确保部分赎回后的剩余基金份额资产仍在100万元以上,否则可能会导致未发起赎回的剩余份额被强制赎回。因此,若您仅想将资产市值100万元以上部分进行赎回,请提前与客户经理进行沟通联系,在开放日前适当调整您的赎回份额。若您部分赎回后导致剩余份额资产市值不足100万的,管理人将按照基金合同约定对剩余份额进行强赎处理。(强赎不受份额锁定期限制,亦可能触发赎回费收取)

  • T日赎回,赎回款将在T+3日支付到您预留在我司的银行账户,若您的银行账户在您持有基金期间发生变更,请及时联系我司进行银行账户更新,避免影响您的资金交收。

 

四、我已经购买你们公司的A基金且目前还在持有期,现在想买B基金,要走什么流程?
  • 第一步要确认您的风险承受能力与拟购买的B基金是否一致,如果一致,我司客户经理会向您进行B基金产品推介。

  • 每只基金合同条款或存在不同,请您认真阅读B基金相关文件,并进行B基金相关文件签署。

  • 若您的投资者身份为普通投资者,则需要进行B基金风险揭示相关的双录。

  • 请您按照拟投B基金的开放日合理安排个人资金,选择适合您资金安排的开放日作为本次申购申请日T日,并在T-1日前一天将申购款汇入拟投基金指定募集账户并备注“xxx基金申购款”。

 

五、我曾经持有过你们公司的A基金,目前已全部赎回,现在想继续申购A基金或B基金,要走什么流程?
  • 您赎回A基金后,个人信息或存在重大变化的可能,故根据我司募集要求,若您想重新申购我司基金,需要重新对您的合格投资者身份进行认证,您应向我司提供您最新的主体证明材料和资产证明材料,并通过风险调查问卷重新对您进行风险承受能力测评,以确认您与拟投资的基金风险等级相匹配。

  • 后续步骤参见“一、如何购买私募基金?”。

 

 

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